KyC ምንድነው??
KYC (ደንበኛዎን ይወቁ) ማረጋገጫ የገንዘብ ተቋማት እና የንግድ ድርጅቶች የደንበኞቻቸውን ማንነት ለማረጋገጥ የሚጠቀሙበት ሂደት ነው። ዋና ዋናዎቹ አላማዎች ማጭበርበርን መከላከል፣ የፀረ-ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብን (ኤኤምኤል) ደንቦችን ማከበራቸውን ማረጋገጥ እና እንደ ሽብርተኝነት የገንዘብ ድጋፍ ያሉ ህገ-ወጥ ዓላማዎችን አደጋ መገምገም ናቸው።
በ KYC ማረጋገጫ ወቅት፣ ደንበኞች እንደ መታወቂያ ሰነዶች (ለምሳሌ ፓስፖርት፣ የመንጃ ፍቃድ)፣ የአድራሻ ማረጋገጫ (ለምሳሌ የፍጆታ ሂሳቦች፣ የባንክ መግለጫዎች) እና ሌሎች ተዛማጅ መረጃዎችን የመሳሰሉ የግል መረጃዎችን እንዲያቀርቡ ይጠበቅባቸዋል። ይህ ሂደት ተቋሙ ደንበኛው ነን የሚሉት ማን እንደሆነ እንዲያረጋግጥ እና የፋይናንሺያል ግንኙነታቸውን በደንብ እንዲረዱ ያግዛል። KYC የፋይናንስ ስርዓቱን ታማኝነት ለመጠበቅ እና ተቋሙን እና ደንበኞቹን ከፋይናንሺያል ወንጀሎች ለመጠበቅ ወሳኝ ነው።
KYC (know your customer)
አንዴ የ #KYC ሂደት ካልተሳካ የደንበኞች ድጋፍን ማለፍ ግዴታ ነው፣ ስለዚህ የKYC ሂደቱን እንደገና መጀመር ይችላሉ።
KYC (ደንበኛዎን ይወቁ) ማረጋገጫ የገንዘብ ተቋማት እና የንግድ ድርጅቶች የደንበኞቻቸውን ማንነት ለማረጋገጥ የሚጠቀሙበት ሂደት ነው። ዋና ዋናዎቹ አላማዎች ማጭበርበርን መከላከል፣ የፀረ-ገንዘብ አስመስሎ ማቅረብን (ኤኤምኤል) ደንቦችን ማከበራቸውን ማረጋገጥ እና እንደ ሽብርተኝነት የገንዘብ ድጋፍ ያሉ ህገ-ወጥ ዓላማዎችን አደጋ መገምገም ናቸው።
በ KYC ማረጋገጫ ወቅት፣ ደንበኞች እንደ መታወቂያ ሰነዶች (ለምሳሌ ፓስፖርት፣ የመንጃ ፍቃድ)፣ የአድራሻ ማረጋገጫ (ለምሳሌ የፍጆታ ሂሳቦች፣ የባንክ መግለጫዎች) እና ሌሎች ተዛማጅ መረጃዎችን የመሳሰሉ የግል መረጃዎችን እንዲያቀርቡ ይጠበቅባቸዋል። ይህ ሂደት ተቋሙ ደንበኛው ነን የሚሉት ማን እንደሆነ እንዲያረጋግጥ እና የፋይናንሺያል ግንኙነታቸውን በደንብ እንዲረዱ ያግዛል። KYC የፋይናንስ ስርዓቱን ታማኝነት ለመጠበቅ እና ተቋሙን እና ደንበኞቹን ከፋይናንሺያል ወንጀሎች ለመጠበቅ ወሳኝ ነው።
KYC (know your customer)
አንዴ የ #KYC ሂደት ካልተሳካ የደንበኞች ድጋፍን ማለፍ ግዴታ ነው፣ ስለዚህ የKYC ሂደቱን እንደገና መጀመር ይችላሉ።